ワンルームマンション投資とは？投資するべき理由と失敗するリスク

「ワンルームマンション投資に興味があるけど、どんな投資なの？」

「ワンルームマンション投資の成功するコツやリスクを知りたい！」

不動産投資をする上で価格も抑えめで比較的始めやすいワンルームマンション投資ですが、投資である以上簡単に成功するものではありません。

ワンルームマンション投資には成功して毎月の不労所得があるのはもちろんですが、当然リスクも存在します。

こちらの記事ではワンルームマンション投資とはなにか？投資するべき理由や成功させるコツに加え、リスクなどについて解説していきます。

ワンルームマンション投資とは？

ワンルームマンション投資とは、1Kや1Rの単身者用分譲マンションを購入し、第三者に賃貸することで賃料収入を得る投資手法です。

このタイプの投資は、管理費や修繕積立金、固定資産税などのコストを差し引いた後の賃料収入が収益となります。

事前に収入と支出を把握しておくことが重要です。

ワンルームマンション投資の基本

ワンルームマンション投資は、一棟のアパート投資に比べて比較的少額の初期投資で始められることが特徴です。

これにより、手元資金が限られている人や収入がそこまで高くない人でも不動産投資に参入しやすくなっています。

この投資手法では、入居者からの家賃収入を主な収益源とし、場合によっては物件を売却して得た売却益（キャピタルゲイン）も収益に含まれます。

 

ワンルームマンション投資の主な支出は、固定資産税や管理維持費、修繕積立金などとなります。

これらは賃料収入から差し引かれ、残った金額が利益となります。

また、賃貸契約の更新時に発生する更新手数料や入居時の礼金も収入源の一部となる場合があります。

ワンルームマンション投資のメリットとデメリット

ワンルームマンション投資にはメリットはもちろんのこと、当然デメリットが存在します。

ここからはワンルームマンション投資のメリット・デメリットをご紹介していきます。

メリット

1. 少額投資可能：他の不動産投資に比べて初期投資が少なくて済むため、早期に投資を始めることができます。一棟アパートと比べて安価に実施することが可能です。
2. 安定した収入源：一度入居者が決まれば、通常は契約期間中は安定して家賃収入が見込めます。安定した収入があることで、金融機関への返済に充てることができます。
3. 手間がかからない：物件の規模が小さいため、管理が比較的容易で、不動産会社に管理を委託することも一般的です。

デメリット

1. 空室リスク：入居者が見つからない場合、収入が途絶えてしまうリスクがあります。空室期間が長くなると金融機関への返済にも影響します。
2. 高額な維持費：時間とともに建物の老朽化が進み、大規模な修繕が必要になることも。
3. 節税効果が限定的：投資規模が小さいため、大きな節税効果を期待することが難しい場合があります。節税目的であれば、別の方法を検討した方が良いかもしれません。

ワンルームマンション投資は、特定のニーズに応えることができれば非常に効果的な投資戦略ですが、リスク管理と賢い資金計画が成功の鍵となります。

投資を始める前に、これらのメリットとデメリットをしっかりと理解し、自身の投資目的に合った戦略を練ることが重要です。

ワンルームマンションに投資するべき理由

ワンルームマンション投資は、東京都内の中古物件を中心に、高利回りの実現が可能であるため多くの投資家から注目されています。

ここからはワンルームマンションに投資するべき理由と具体的なメリットを詳しく解説します。

高利回りの実現可能性

東京都内の中古ワンルームマンションは、その手頃な購入価格と安定した賃料収入のバランスが取れているため、特に高い利回りを実現しています。

他の投資商品と比較して、不動産投資は初期投資の回収期間が長く設定されているものの、継続的な賃料収入による手取り利益は他の金融商品よりも大きい傾向にあります。

具体的には、購入価格に対して年間の手取り収入（家賃収入から管理費、修繕積立金、賃貸管理委託料を差し引いた金額）を割り出すことで、その利回りを計算することができます。

リスクヘッジとしての生命保険機能

投資用ローンを活用してマンションを購入する場合、団体信用生命保険に加入するのが一般的です。

この保険は、ローンの借り入れ者が万が一の事態に見舞われた場合にローン残債を保険金で清算してくれるため、遺族にとって経済的な負担が大幅に軽減されます。

さらに、不動産を保有している間に生じる家賃収入は、遺族にとって安定した収入源となり、生活の質を支える重要な要素となります。

相続税の対策として有効

不動産投資は相続税対策としても非常に効果的です。

不動産の評価額は一般に市場価格の約3分の1とされるため、相続税の負担を大幅に軽減することが可能です。

また、区分所有の物件はその性質上、遺産分割がしやすく、相続におけるトラブルを避けることができます。

安定した賃貸需要のある東京での投資

東京は人口流入が続いており、特に若年層が集まるため賃貸需要が非常に安定しています。

この安定した需要は、長期にわたる安心な投資運用を約束します。

東京のような大都市では、将来的にも人口が維持される見込みが高いため、不動産価値が保たれやすいというメリットがあります。

中古物件のコストパフォーマンス

新築物件に比べて手頃な価格で市場に出回っている中古ワンルームマンションは、購入後の利回りが高いことが魅力です。

特に築浅の中古物件は、新築時と比べて価値が下がりにくく、初期投資回収後の収益性に優れています。

これにより、比較的低リスクで資産形成を進めることができるのです。

 

以上の点から、ワンルームマンション投資は資金的なリソースが限られている投資家にとっても、効率的かつ安定した資産形成手段を提供します。

ただし、投資には適切な知識と計画が不可欠であり、特に立地選定や経済的なリスク管理には十分な注意が必要です。

ワンルームマンション投資を成功させるコツ

ワンルームマンション投資はその小規模さが故に初心者にも扱いやすい一方で、成功を収めるためには慎重な計画と管理が必要です。

ここでは、ワンルームマンション投資を成功させるための具体的なコツと戦略を詳しく解説します。

適切な立地の物件を選ぶ

ワンルームマンション投資において、立地は非常に重要な要素です。

良い立地は空室リスクを軽減し、継続的な収益を生み出す可能性を高めます。

理想的な物件は、最寄り駅から徒歩10分以内に位置し、主要なターミナル駅まで20分以内でアクセスできる場所をおすすめします。

 

これにより、通勤や通学に便利なため、高い需要を常に見込むことができます。

さらに、ビジネスエリアや人気の居住地区に近い物件は、安定した家賃収入と良好な賃貸条件を提供する可能性が高まります。

条件の良いローンを利用する

賢明な金融戦略もワンルームマンション投資の成功には不可欠です。

低金利で長期間のローンを選ぶことにより、月々の返済負担が軽減され、キャッシュフローを安定させることが可能です。

たかが数％の金利と思うかもしれませんが、長期間借入することになるので、0.1%でも安い金利を探すことが重要になってきます。

複数の金融機関の条件を比較検討し、最適なローンプランを選択することが、長期的な投資の安定に寄与します。

出口戦略を明確に持つ

投資は購入時だけでなく、売却時の戦略も同様に重要です。

事前に市場の動向を分析し、投資物件の将来的な売却計画を立てておくことは、リスク管理に欠かせません。

変動する市場環境や個人的な状況の変化に柔軟に対応できるように、出口戦略を詳細に計画し、定期的にその計画を見直しましょう。

信頼できる不動産投資会社と提携する

ワンルームマンション投資の成功は、信頼できるパートナーの存在にも依存しています。

経験豊富で、クライアントの最善の利益を優先する不動産投資会社と連携することで、投資プロセス全体がスムーズに進行します。

適切な不動産会社は、購入から管理、最終的な売却に至るまでの各段階で専門的な支援を提供し、投資のリスクを軽減し収益を最大化することができます。

 

これらのポイントを綿密に実行することで、ワンルームマンション投資は成功への道を歩むことができます。

投資初期の計画段階から、適切な物件選び、資金計画、そしてパートナーシップの構築に至るまで、全てが投資成功の鍵となります。

ワンルームマンション投資の失敗リスクとおすすめしない理由

ワンルームマンション投資は、投資初心者にも扱いやすい選択肢とされがちですが、その小規模さが逆にリスクを増大させることもあります。

このため、投資を成功させるためには様々な失敗のリスクを充分に理解し、それらを避ける戦略を練る必要があります。

以下では、ワンルームマンション投資がおすすめしない理由と、それに伴う失敗のリスクを詳しく解説します。

立地の問題

ワンルームマンション投資において最も重要なのは立地です。

理想的な立地とされるのは、駅近や生活施設が充実しているエリアです。

これに反する、不便な立地にある物件は価格が低めに設定されることが多く、初心者がこの手の物件に飛びつきがちですが、これが落とし穴となり得ます。

不便な立地の物件は空室リスクが高く、定期的な収益が見込めないため、結果的に投資の収益性が低下します。

空室リスク

空室はワンルームマンション投資の最大の敵です。

特に市場が飽和しているエリアでは、一つの空室が長期間にわたり続くことがあります。

空室期間が長引くと家賃収入が途絶え、ローン返済や維持費の支払いが負担となり、投資全体の収益性が損なわれます。

 

さらに、頻繁に入居者が変わる物件は、その都度のリフォームや手数料が発生し、経済的なリスクが増大するので注意が必要です。

日頃から空室が発生した際の対策を検討しておくことが重要です。

メンテナンスの怠慢

物件の価値を維持するためには、適切なメンテナンスが不可欠です。

しかし、メンテナンスの怠慢は物件の急速な価値低下を招き、修繕費用の増加や家賃の下落を引き起こします。

これは特に設備が古くなると顕著で、入居希望者のニーズに応えられなくなり、結果的に空室率の上昇を招きます。

家賃保証の落とし穴

家賃保証制度は、表面上は安定した収入を約束するものですが、多くは保証期間が終了すると家賃が下がることが一般的です。

この突然の収入減は、投資家にとって予期せぬ経済的負担をもたらします。

さらに、家賃保証が終了すると、ローンの返済が困難になるケースも少なくありません。

不動産会社に依存しすぎるリスク

多くの投資家が不動産会社のアドバイスに強く依存することは、時にリスクを招くことがあります。

過度に依存することで、独自の判断能力が鈍り、不利な投資をしてしまう可能性があります。

また、セールスに流されやすい初心者は、見かけ上の高収益を謳う物件に飛びつくことが多く、結果として適切でない投資を行うことがあります。

 

ワンルームマンション投資は適切に行えば安定した収入源となり得ますが、上述したリスクを適切に管理し、総合的な評価を行うことが成功の鍵です。

投資前には、これらのリスクを十分に検討し、慎重に物件選びを進めることが推奨されます。

不動産投資はやめておけという理由についてはこちらの記事で詳しく解説しています。

ワンルームマンション投資とは？投資するべき理由と失敗するリスクまとめ

今回の記事ではワンルームマンション投資とはなにか？投資するべき理由や成功させるコツに加え、リスクなどについて解説してきました。

ワンルームマンション投資は、少額の資金で始められることから特に初心者投資家に人気がありますが、成功と同様にリスクも存在します。

以下にその要点をまとめます。

ワンルームマンション投資は適切な知識と戦略をもって臨むことで、有効な投資手段となり得ます。

一方で、多くの落とし穴が存在するため、慎重にリスクを評価し、準備を整えることが成功への鍵となります。